Lorsque vous voyez des actions comme Amazon et Disney se négocier pour des milliers de dollars, l’investissement peut sembler hors de portée. Ces prix élevés peuvent vous tenter de rechercher une bonne affaire. Entrez les stocks de Penny.
Les stocks de Penny semblent être une occasion de racheter une entreprise émergente pour la saleté bon marché. Au cours des actions Penny, vous pouvez vous permettre d’acheter des centaines, voire des milliers d’actions.
Mais faites attention: le commerce des actions de Penny pourrait facilement vous laisser brisé. Voici pourquoi il est si facile de perdre de l’argent en achetant des stocks de penny.
Qu’est-ce qu’un stock de penny?
La Commission américaine des valeurs mobilières et de l’échange définit une action de penny comme celle qui se négocie pour 5 € ou moins par action. La plupart des investisseurs, cependant, prennent une définition plus étroite. Beaucoup le définissent comme celui qui se négocie pour moins de 1 €.
Le prix de l’action bas n’est pas la seule chose qui définit un sou sur un sou. Vous pouvez trouver des actions négociées pour moins de 5 € par action sur les principales bourses, comme la NASDAQ ou la Bourse de New York (NYSE). Mais la plupart des investisseurs ne considèrent pas ce sont des actions Penny.
Les actions Penny se négocient généralement sur le marché en vente libre (OTC). La transaction a lieu entre les courtiers pour l’acheteur et le vendeur. Ils utilisent le marché en vente libre pour nommer leurs prix. Aucun échange central ne facilite le commerce, ce qui peut se produire sans que personne d’autre ne connaisse le prix de la transaction.
La transaction peut se sentir la même chose que lorsque vous investissez dans des actions inscrites sur une bourse majeure. Vous pouvez généralement utiliser le compte de courtage que vous utilisez normalement pour négocier des actions. Vous passez la commande de la même manière que vous le feriez pour tout autre stock.
La seule chose qui peut se démarquer: votre courtier est exigé par la SEC pour obtenir votre signature sur un document de divulgation de risque avant de passer votre première commande de stock de penny.
Les actions Penny ont une capitalisation boursière – ce qui signifie la valeur combinée de toutes les actions cotées en bourse de la société – de moins de 300 millions de dollars. Pour être inclus sur l’indice S&P 500, qui est généralement considéré comme un baromètre pour le marché boursier américain, une entreprise doit avoir une capitalisation boursière d’au moins 11,8 milliards de dollars.
Risques d’investir dans des actions Penny
Vous êtes-vous déjà demandé « Les stocks de sou en valent-ils la peine? » La réponse devrait presque toujours être un retentissant, « Non! » Voici pourquoi Penny Stock est parmi les investissements les plus risqués que vous puissiez faire.
Manque de transparence
Les grandes entreprises qui se négocient sur des bourses majeures sont nécessaires pour déposer de nombreuses informations auprès de la SEC. Les informations sont accessibles au public à Sec.gov.
Mais disons que vous montez sur le marché boursier Penny en investissant dans une entreprise avec moins de 10 millions de dollars d’actifs et seulement 2 000 investisseurs individuels. Cette entreprise peut ne pas avoir à déposer auprès de la SEC du tout. De plus, les analystes d’investissement et les journalistes de nouvelles examinent les plus grandes sociétés cotées en bourse, tout en accordant beaucoup moins d’attention aux petites entreprises. Il est peu probable qu’une entreprise avec moins de 10 millions de dollars d’actifs suscite une grande attention.
Les sociétés négociées sur des bourses de vente au bord de l’entretien sont soumises à une surveillance beaucoup moins importante que les sociétés d’une grande bourse. De nombreux stocks de penny se négocient sur les feuilles roses, un service de cotation électronique qui tire son nom car il était publié sur – vous l’avez deviné – des feuilles roses. Les entreprises inscrites sur les feuilles roses ne sont pas tenues de divulguer beaucoup d’informations.
Quelques exigences de liste minimale
Tout actions qui se négocie sur des bourses majeures est soumise à des exigences strictes. Par exemple, pour qu’une action commence à négocier sur le NYSE, ce ne sont que quelques-unes des exigences:
- Au moins 400 actionnaires qui possèdent chacun au moins 100 des actions de la société.
- Au moins 1,1 million d’actions cotées en bourse avec une valeur d’au moins 40 millions de dollars.
- Le cours de l’action doit être d’au moins 4 € par action.
Les sociétés qui émettent des actions Penny ne peuvent généralement pas répondre à ces exigences de cotation strictes.
Peut-être qu’ils n’ont aucun antécédents éprouvés. Les actions Penny sont souvent émises par des sociétés qui n’ont jamais réalisé de bénéfices.
Ou peut-être qu’ils ont des antécédents, mais c’est troublé. Si un actions cotées à la Bourse de New York ou au NASDAQ tombe en dessous de 1 € par action et y reste pendant une période prolongée, elle sera radiée. Ensuite, vous le verrez sur les marchés en vente libre.
Volatilité élevée
Les actions Penny sont un investissement très spéculatif. Une seule bonne ou mauvaise nouvelle peut faire ou défaire votre investissement dans un stock de penny. Les entreprises sont si faibles que leur succès peut être subordonné à l’obtention de l’approbation de la FDA pour un seul médicament ou à l’obtention d’un brevet. Un changement relativement faible de la demande pour le stock peut également entraîner des gains ou des pertes majeurs.
Lorsque vous avez un cours de bourse qui passe de quelques cents à quelques dollars, vous pouvez réaliser des bénéfices massifs. Pendant ce temps, avec des actions majeures, si le prix augmente de quelques dollars, cela ne constituera pas d’énormes rendements.
Mais rappelez-vous: il est incroyablement difficile de trouver de bonnes actions de penny parce qu’ils sont émis par des sociétés non prouvées ou en difficulté. Il est beaucoup plus probable que le prix tombe à zéro et que vous perdez votre investissement entier que vous devenez riche.
Faible liquidité
La plupart des actions Penny ont un faible volume de trading. Cela signifie qu’ils échangent rarement, ce qui est une mauvaise nouvelle pour vous lorsque vous voulez vendre.
Disons que vous possédiez 5 000 actions d’une entreprise, mais que le volume de négociation n’est que de 1 000 par jour. Vous devriez de manière réaliste attendre cinq jours pour vendre toutes vos actions. Même alors, vous devrez peut-être vendre beaucoup plus bas que votre prix de demande.
Dans Investor Speak, c’est connu sous le nom de faible liquidité: pour convertir rapidement votre investissement en espèces, il est probable que vous devriez vendre à un prix bas et perdre de l’argent.
River avec fraude
Le monde des actions Penny est rempli de fraudeurs qui s’attaquent à des investisseurs inexpérimentés. Deux des escroqueries en stock de centime les plus courantes sont la pompe et le dépotoir et la courte et la distorsion.
Schémas de pompage et de décharge
Les escrocs ont fait un battage médiatique sur une entreprise pour augmenter les cours des actions. Ils peuvent dire qu’une entreprise a trouvé le remède à Covid-19 ou qu’elle a découvert une nouvelle mine d’or. Ensuite, ils déchargent leurs actions gonflées sur des investisseurs sans méfiance.
Court et déformer
Les investisseurs utilisent une manœuvre appelée vente à découvert lorsqu’ils parient la valeur d’un actions baisseront ou deviendront sans valeur. Lorsque vous court-vous une action, vous empruntez essentiellement des actions dans l’espoir que le prix baisse. Ensuite, vous pouvez l’acheter à un prix inférieur pour clôturer votre position. Avec l’escroquerie à court terme, les fraudeurs court-il, puis diffusent des rumeurs fausses négatives sur l’entreprise. Lorsque les cours des actions chutent, ils en profitent.
6 règles à suivre si vous êtes déterminé à échanger des actions de penny
Nous espérons que nous vous avons convaincu que l’achat d’actions Penny ne vaut pas le risque. Vous êtes beaucoup plus susceptible de profiter en investissant dans un ETF ou un fonds commun de placement qui représente l’intégralité du marché boursier.
Mais que se passe-t-il si vous êtes déterminé à le faire de toute façon? Suivez ces règles pour atténuer les risques.
1. Investissez seulement ce que vous pouvez vous permettre de perdre
Seriez-vous d’accord pour perdre cet argent à la table de poker? Ne l’investissez pas dans des actions Penny si la réponse est «non». Vos chances de perdre de l’argent sont sensiblement plus élevées que vos chances de profiter de Big Time.
2. Recherche avant d’acheter
Si vous ne pouvez pas obtenir d’informations sur une entreprise dans les documents SEC, c’est un signe que vous devez choisir un titre différent. Assurez-vous également de comprendre les bases de l’industrie et la façon dont l’entreprise gagne de l’argent. Un peu de connaissances vous aidera à voir à travers des réclamations sur-typées poussées par des promoteurs de stock de Penny.
3. Recherchez des actions avec une capitalisation boursière décente
La plupart des actions Penny sont soit des sociétés nano-cap (capitalisation boursière de 50 millions de dollars ou moins), soit des sociétés de microcap (capitalisation boursière de 50 à 300 millions de dollars). Pour atténuer le risque, recherchez des actions avec une capitalisation boursière à l’extrémité supérieure de ce spectre.
4. Faites attention au volume commercial
Le volume de négociation d’un actions montre le nombre d’actions achetées ou vendues un jour donné. Recherchez des actions Penny avec un volume de trading minimum de 100 000 à 200 000 pour améliorer vos chances d’avoir un acheteur volontaire si vous avez besoin de vendre.
5. Utiliser des déclencheurs de perte d’arrêt automatique
Vous voudrez peut-être configurer des déclencheurs de perte d’arrêt si vous êtes déterminé à acheter des actions Penny. Si le cours de vos actions baisse par le montant que vous spécifiez, votre courtage les mettra automatiquement en vente. Mais rappelez-vous: la faible liquidité peut rendre difficile la vente de stocks de penny.
6. Mettez pas plus de 10% de votre portefeuille en investissements à haut risque
Les investissements à haut risque ne devraient jamais occuper plus de 10% de votre portefeuille au maximum absolu. C’est 10% pour tous les investissements risqués. Vous n’obtenez pas 10% pour les actions Penny, 10% pour le Bitcoin et 10% pour investir dans des actions de marijuana.
Il est essentiel de garder les 90% restants dans un portefeuille diversifié qui est investi sur les marchés actions et obligataires.
Envisagez d’investir dans des actions fractionnées
Si vous voulez commencer à investir mais que vous n’avez pas beaucoup d’argent, envisagez d’acheter des actions fractionnaires au lieu des actions Penny. Vous décidez combien vous souhaitez investir dans une action, puis vous obtenez une fraction correspondante d’une action. Si Amazon se négocie sur 3 000 € par action et que vous investissez 30 €, vous obtiendrez 1 / 100e d’une action. De nombreuses maisons de courtage et d’applications d’investissement traditionnelles permettent un investissement fractionné.
En fin de compte: soyez conscient de tous les risques avant d’investir dans des actions Penny ou quoi que ce soit d’autre. Si vous ne pouvez pas vous permettre de perdre de l’argent, les stocks penny sont mieux évités.
Questions fréquemment posées (FAQ) sur les stocks Penny
Il y a beaucoup de questions sur l’investissement dans des actions Penny et nous avons rassemblé les réponses aux questions les plus fréquemment posées.
Pas vraiment. Ils sembler Comme ils pourraient être une bonne idée à la surface, mais il existe des risques importants qui les rendent difficiles à recommander. Par exemple, ce sont des cibles communes pour la fraude. Une bien meilleure option pour les débutants est les actions fractionnées, qui sont exactement ce à quoi elles ressemblent – les fractions d’une part d’un stock. Cela vous permet de commencer à investir dans n’importe quel stock que vous souhaitez sans nécessairement investir beaucoup d’argent.
Théoriquementbien sûr – presque tout peut vous rendre riche. Une meilleure question pourrait être: «Les stocks Penny sont-ils un bon moyen de devenir riche?» La réponse à que La question est un «non» définitif. Les stocks de penny sont risqués et rarement valables, car ils sont une cible commune de fraude, très volatile et mal réglementée.
Les stocks de Penny semblent être une bonne idée en surface, mais en raison des niveaux élevés de fraude, de volatilité et de manque de surveillance, ils sont mieux évités. Si vous souhaitez commencer à investir sur un budget, les actions fractionnées sont un bien meilleur pari.
