Investissement durable: comment gagner de l’argent et une différence avec ESGS

L’investissement ne concerne plus uniquement les gains financiers. Vous pouvez également vous soucier de l’endroit où vous mettez votre argent et comment vos investissements peuvent affecter l’environnement.

Vos options d’investissement sont un moyen puissant de conduire un changement positif et d’avoir un réel impact sur notre planète et notre société. Ceci est connu sous le nom d’investissement durable ou socialement responsable, ou investissement ESG. ESG est un acronyme qui fait référence à un ensemble de normes environnementales, sociales et de gouvernance utilisées par les investisseurs socialement soucieux.

Cette approche d’investissement permet aux gens d’aligner leurs choix d’investissement avec leurs valeurs. L’attrait réside dans son potentiel à générer non seulement des rendements financiers, mais aussi des résultats sociaux et environnementaux positifs, car il prend en compte les implications environnementales, sociales et éthiques des décisions d’investissement.

Mais qu’est-ce qui est exactement un investissement durable et en quoi diffère-t-il des stratégies d’investissement traditionnelles? Jetons un coup d’œil à l’investissement durable, à ses principes fondamentaux et à la façon dont il diffère des stratégies d’investissement traditionnelles.

Qu’est-ce que l’investissement durable?

L’investissement durable combine des objectifs financiers avec le désir d’avoir un impact positif sur l’environnement et la société. Contrairement à l’investissement traditionnel, qui se concentre uniquement sur les bénéfices, l’investissement durable adopte une approche plus holistique, compte tenu des critères ESG pour promouvoir la durabilité et la résilience à long terme, relever les défis environnementaux et sociaux et réduire les risques pour l’avenir.

Au cœur de l’investissement durable se trouvent trois principes de base:

• Durabilité environnementale. Cet aspect se concentre sur l’impact des entreprises et leurs opérations sur l’environnement. Les investisseurs durables recherchent des entreprises qui priorisent les pratiques respectueuses de l’environnement, telles que la réduction des émissions de carbone, la conservation des ressources naturelles, la promotion des énergies renouvelables et l’adoption de techniques de gestion durable des déchets.
• Responsabilité sociale. Les facteurs sociaux englobent le traitement par l’entreprise de ses employés, des clients et des communautés dans lesquelles elle opère. Les investisseurs durables recherchent des entreprises qui soutiennent les pratiques de travail équitables, soutiennent la diversité et l’inclusion, respectent les droits de l’homme et contribuent positivement aux communautés qu’elles servent.
• Bonnes pratiques de gouvernance. Les critères de gouvernance évaluent la structure de gestion d’une entreprise et les normes éthiques. Les investisseurs durables favorisent les entreprises ayant une solide gouvernance d’entreprise, des conseils d’administration indépendants, des rapports financiers transparents et des processus de prise de décision éthique.

Stratégies d’investissement durable

Bien que l’investissement durable partage le même objectif final, tous les investisseurs ne partagent pas la même motivation – différents investisseurs ont des forces motrices différentes. Voici quelques-unes des stratégies que les investisseurs peuvent exploiter lors de l’investissement durable:

Dépistage positif / meilleur de sa catégorie

Dans cette stratégie, les investisseurs utilisant un dépistage positif recherchent des entreprises avec des opérations environnementales durables, des pratiques de travail responsables et des structures de gouvernance solides. La principale motivation des investisseurs est de soutenir les entités qui privilégient la conduite éthique et durable tout en bénéficiant potentiellement de leur croissance et de leur rentabilité à long terme.

Le dépistage positif implique une recherche et une évaluation approfondies des antécédents de durabilité d’une entreprise, un impact sur l’environnement et l’engagement envers le bien-être social. Les investisseurs peuvent prendre en compte des facteurs tels que l’empreinte carbone d’une entreprise, la gestion de l’eau et des ressources, les initiatives de réduction des déchets, les programmes de protection sociale des employés, les politiques de diversité et d’inclusion, les chaînes d’approvisionnement éthique et la diversité du conseil d’administration.

Dépistage négatif / exclusion

Dans le dépistage négatif, les investisseurs visent à exclure les entreprises ou les industries d’un portefeuille d’investissement en fonction de leur implication dans des activités nuisibles ou contraires à l’éthique. L’objectif est d’éviter de soutenir les entités qui contribuent aux problèmes sociaux ou environnementaux. Par exemple, les investisseurs peuvent exclure les entreprises engagées dans des activités telles que l’extraction des combustibles fossiles, la production de tabac ou la fabrication d’armes.

En d’autres termes, le dépistage négatif reflète le désir des investisseurs de se dissocier des entreprises qui entrent en conflit avec leurs valeurs ou ont le potentiel de nuire significatif à la société ou à la planète.

Investissement d’impact

L’investissement impact consiste à utiliser votre argent pour avoir un impact positif sur le monde. Au lieu de se concentrer sur les bénéfices, les investisseurs d’impact recherchent des opportunités qui relèvent des défis sociaux ou environnementaux.

Ils soutiennent les projets, les entreprises et les organisations qui s’efforcent de créer un changement positif réel et mesurable tout en visant des rendements financiers. L’investissement d’impact vous permet d’investir dans un but, de faire une différence dans les problèmes qui vous tiennent à cœur et de contribuer à un avenir meilleur et plus durable.

Par exemple, un investisseur peut choisir d’investir dans une entreprise qui soutient les nouveaux propriétaires d’entreprise avec des options de prêt telles que l’affacturage de factures ou les prêts personnels. La facturation facturée, en particulier, peut aider à financer la croissance en permettant aux entreprises un accès presque illimité au capital sans trop de complications.

Intégration ESG

Dans cette approche, les investisseurs évaluent les entreprises sur la base de mesures financières traditionnelles tout en considérant leurs performances sur les critères ESG. Plutôt que d’utiliser les critères ESG comme processus de dépistage distinct, l’intégration ESG intègre ces facteurs tout au long du processus de prise de décision d’investissement.

L’intégration ESG aide à identifier les entreprises ayant de meilleures pratiques de gestion des risques, des normes éthiques plus fortes et un modèle commercial plus durable, ce qui peut entraîner des décisions d’investissement plus éclairées même en tant que débutant.

Options d’investissement durable

Grâce à la technologie, trouver les bonnes opportunités d’investissement ESG est très facile. Par exemple, des applications comme Ellevest, Wealthfron et Impact rendent sans effort pour trouver et investir dans des entreprises dont les valeurs s’alignent avec les vôtres.

Voici quelques-unes des options d’investissement à considérer si vous cherchez à commencer à investir durablement:

• Fonds ESG. Les fonds ESG sont des fonds communs de placement classés en fonction des principes ESG. Ces fonds investissent dans des entreprises qui ont des impacts sociétaux durables et positifs. Certains fonds ESG ont une orientation générale, tandis que d’autres sont plus spécifiques. Par exemple, le SPDR S&P 500 Fossil Reserves Reserves Free FNB permet aux investisseurs de soutenir les sociétés qui n’ont pas de réserves de combustibles fossiles.
• Stocks durables. Les actions durables sont des actions de sociétés qui priorisent les pratiques responsables, la gérance environnementale et l’impact social positif. Ces actions permettent aux investisseurs d’aligner leurs portefeuilles avec leurs valeurs en soutenant les entreprises engagées dans la durabilité et le comportement responsable des entreprises.
• Fonds socialement responsables. Ces fonds sont spécifiquement conçus pour investir dans des entreprises qui répondent à certains critères sociaux ou éthiques. Un bon exemple de fonds socialement responsable est le Ishares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU). Il comprend plus de 300 actions américaines de grande et intermédiaire choisies pour leurs caractéristiques environnementales, sociales et de gouvernance positives.

Les avantages de l’investissement durable

L’investissement durable n’est pas seulement de faire du bien; Cela peut également apporter de véritables avantages pour vous et le monde. Voici quelques-uns des avantages:

• Potentiel de solides rendements financiers. Les investissements durables peuvent bien fonctionner financièrement, offrant la possibilité de rendements solides et de croissance à long terme.
• Réduction des risques et résilience. Les entreprises ayant de solides pratiques de durabilité peuvent être mieux équipées pour faire face à des défis environnementaux et sociaux, réduisant potentiellement les risques d’investissement.
• Intendance environnementale. L’investissement durable aide à protéger l’environnement en dirigeant les capitaux vers des entreprises qui priorisent les pratiques respectueuses de l’environnement et la gestion durable des ressources.
• Gouvernance éthique et transparente. Les entreprises ayant des pratiques de bonne gouvernance ont tendance à être plus responsables, ce qui réduit le risque d’inconduite des entreprises et de comportement contraire à l’éthique.
• Contribution aux solutions mondiales. L’investissement d’impact vous permet de participer activement à des projets et des initiatives qui traitent des problèmes sociaux et environnementaux urgents, faisant une différence tangible.

Risques et défis potentiels

Malgré tous les avantages, l’investissement durable comporte également certains risques et défis potentiels. En voici quelques-uns:

• Volatilité des performances. Les investissements durables peuvent subir des fluctuations à court terme de la performance, comme tout autre investissement. Les entreprises de certains secteurs durables, comme les énergies renouvelables, peuvent être plus sensibles aux changements dans les politiques gouvernementales ou les conditions du marché.
• La complexité des données ESG. L’évaluation des performances ESG d’une entreprise peut être complexe et impliquer diverses sources de données et méthodologies. Les investisseurs devraient être prudents de s’appuyer uniquement sur les cotes ESG sans comprendre les critères sous-jacents.
• Greenwashing. Toutes les entreprises qui prétendent être durables ne sont pas véritablement engagées dans les pratiques responsables. Lewashing se produit lorsque les entreprises se décrivent à tort comme respectueuses de l’environnement pour attirer les investisseurs.
• Perception du marché et liquidité. Certains investissements durables peuvent avoir une liquidité plus faible ou faire face à un biais de perception sur le marché. Cela peut affecter leur valeur marchande et rendre plus difficile d’acheter ou de vendre des actions en cas de besoin.

Conclusion

L’investissement durable ne consiste pas seulement à gagner de l’argent; Il s’agit de faire une différence. Ces investissements soutiennent les initiatives telles que l’énergie propre, l’éducation et l’égalité sociale, ce qui a un impact positif sur les problèmes qui nous intéressent profondément. Il vous permet de défendre ce en quoi vous croyez et de soutenir les entreprises engagées dans des pratiques responsables.

Que vous soyez nouveau dans l’investissement ou un investisseur expérimenté, vous pouvez faire une différence grâce à vos choix financiers.

Le contributeur de New York, Kiara Taylor, est spécialisé dans les sujets de littératie financière et de technologie financière. Elle est une analyste financière d’entreprise qui dirige également un groupe affilié à l’Université de Cincinnati qui enseigne la littératie financière aux étudiants noirs et les aide à assurer l’emploi et les stages.